¿Qué es un plan de trading y qué debe incluir?

Por qué escribirlo

Con una posición abierta y el precio moviéndose, es difícil pensar con claridad. Un plan escrito traslada las decisiones importantes a un momento tranquilo. Durante la sesión ya no decides qué hacer: solo ejecutas lo que decidiste. También te permite medir: si no tienes reglas fijas, no puedes saber si lo que falla es la estrategia o tu disciplina.

Además, un plan escrito te protege en tus peores días: cuando estés cansado, frustrado o eufórico, las reglas siguen siendo las mismas. Y si algún día quieres operar con más capital, propio o de terceros, el plan y el historial que generas al seguirlo son la mejor evidencia de que sabes lo que haces.

Qué debe incluir

• Objetivo y horario: qué buscas con el trading, cuánto tiempo dedicas y en qué momentos operas.
• Mercados y marco temporal: qué activos y qué gráficos usas.
• Setups: las condiciones exactas que deben cumplirse para entrar.
• Salidas: dónde va el stop loss y cómo tomas ganancias.
• Riesgo: cuánto arriesgas por operación y tus límites diarios y semanales.
• Conducta: qué haces después de varias pérdidas seguidas o de una ganancia grande.
• Rutina y revisión: preparación antes de la sesión y revisión periódica con tu diario de operaciones.

Un ejemplo de reglas de riesgo

Ejemplo hipotético: con una cuenta de USD 5,000 decides arriesgar 1 % por operación, es decir USD 50. Si tu stop está a USD 1.25 de la entrada, compras 50 ÷ 1.25 = 40 acciones. Tu pérdida máxima diaria es 2 %, o USD 100: después de dos pérdidas completas, terminas el día sin excepciones.

A eso se suma una lista de verificación: tres o cuatro preguntas que respondes antes de cada entrada (¿es mi setup?, ¿el stop está definido?, ¿la relación riesgo/beneficio cumple mi mínimo?, ¿estoy dentro de mi límite diario?). Un solo «no» cancela la operación.

Los errores que lo vuelven inútil

• Reglas vagas: «entrar cuando se vea fuerte» no se puede cumplir ni medir.
• Cambiarlo tras cada pérdida: una sola operación no dice nada; evalúa con una muestra suficiente.
• Escribirlo y no releerlo: un plan que no consultas antes de la sesión no existe.
• Copiar el de otro: tu plan debe encajar con tu tiempo, tu capital y tu tolerancia al drawdown.

Tampoco tiene que ser perfecto desde el primer día: empieza con reglas básicas y ajústalas con la experiencia.

Cómo revisarlo

El plan se mejora con datos, no con impresiones. Una rutina simple:

1. Registra cada operación en tu diario: setup, entrada, stop, salida, resultado en R (múltiplos de tu riesgo inicial) y si seguiste las reglas.
2. Revisa cada semana la adherencia: qué porcentaje de operaciones cumplió el plan completo.
3. Etiqueta los errores (entrada tardía, stop movido, operación fuera del plan) para ver cuáles se repiten y cuánto te cuestan.
4. Decide cambios con calma, por ejemplo una vez al mes, y cambia una sola regla a la vez para poder medir su efecto.

Si la adherencia es baja, el problema no es la estrategia: primero hay que cumplir las reglas antes de juzgarlas.